Definition und Funktion eines Zinsrechners Ein Zinsrechner ist ein digitales Werkzeug, das in der Kreditwirtschaft weit verbreitet ist. Es ermöglicht die Berechnung von Zinsen für verschiedene Arten von Krediten und Investitionen. Der Zinsrechner ist ein unverzichtbares Instrument für Kreditnehmer und Investoren, um die finanziellen Auswirkungen ihrer Entscheidungen zu verstehen. Ein Zinsrechner kann verschiedene Arten von …
Definition der Zinsspanne Die Zinsspanne, auch als Zinsmarge oder Zinsdifferenz bekannt, ist ein zentraler Begriff in der Kreditwirtschaft. Sie bezeichnet die Differenz zwischen dem Zinssatz, den eine Bank für Kredite verlangt, und dem Zinssatz, den sie für Einlagen zahlt. Die Zinsspanne ist eine der Hauptquellen für den Gewinn einer Bank und ein wichtiger Indikator für …
Definition und Bedeutung des Zahlungsplans Ein Zahlungsplan, auch Tilgungsplan oder Amortisationsplan genannt, ist ein detaillierter Plan, der die Rückzahlung eines Kredits über einen bestimmten Zeitraum hinweg darstellt. Er ist ein wesentlicher Bestandteil jedes Kreditvertrags und dient dazu, die finanzielle Verpflichtung des Kreditnehmers gegenüber dem Kreditgeber zu strukturieren und zu visualisieren. Der Zahlungsplan enthält in der …
Definition des Zinssatzes Der Zinssatz ist ein grundlegender Begriff in der Kreditwirtschaft und bezeichnet den Preis, den ein Kreditnehmer für das geliehene Geld zahlen muss. Er wird in der Regel als Prozentsatz des geliehenen Betrags (Hauptsumme oder Kapital) angegeben und dient als Entschädigung für den Kreditgeber für das Risiko und die Möglichkeit, auf die Nutzung …
Definition und Grundlagen des Zessionskredits Ein Zessionskredit, auch bekannt als Abtretungskredit, ist eine spezielle Form des Kredits, bei dem der Kreditnehmer seine Forderungen gegenüber Dritten (meist Kunden) an den Kreditgeber abtritt. Diese Abtretung dient als Sicherheit für den Kreditgeber. Im Falle einer Zahlungsunfähigkeit des Kreditnehmers kann der Kreditgeber direkt auf diese Forderungen zugreifen und sie …
Definition von Zahlungsverzug Zahlungsverzug bezeichnet in der Kreditwirtschaft die Situation, in der ein Kreditnehmer seine vertraglich vereinbarten Zahlungsverpflichtungen gegenüber dem Kreditgeber nicht oder nicht vollständig erfüllt. Dies kann sowohl bei regelmäßigen Ratenzahlungen als auch bei Einmalzahlungen der Fall sein. Der Zahlungsverzug tritt ein, wenn die Zahlung nach Fälligkeit und nach Ablauf einer eventuell vereinbarten Zahlungsfrist …
Definition und Grundlagen des Zinsswaps Ein Zinsswap, auch bekannt als Interest Rate Swap (IRS), ist ein Finanzderivat, das in der Kreditwirtschaft weit verbreitet ist. Es handelt sich dabei um einen Vertrag zwischen zwei Parteien, die sich darauf einigen, Zinszahlungen untereinander auszutauschen. Diese Zinszahlungen basieren auf einem nominellen Betrag, der jedoch nicht ausgetauscht wird. Der Zinsswap …
Definition von Zahlungsunfähigkeit Zahlungsunfähigkeit ist ein Begriff aus der Kreditwirtschaft und bezeichnet den Zustand, in dem ein Schuldner nicht mehr in der Lage ist, seinen Zahlungsverpflichtungen nachzukommen. Dies kann sowohl natürliche Personen (Privatpersonen) als auch juristische Personen (Unternehmen, Organisationen) betreffen. Die Zahlungsunfähigkeit ist in vielen Rechtsordnungen ein Grund für die Eröffnung eines Insolvenzverfahrens. Ursachen und …
Definition von Zahlungsfähigkeit Zahlungsfähigkeit, auch als Liquidität bekannt, ist ein zentraler Begriff in der Kreditwirtschaft. Sie bezeichnet die Fähigkeit eines Schuldners, seine fälligen Zahlungsverpflichtungen vollständig und fristgerecht zu erfüllen. In anderen Worten, es ist die Fähigkeit eines Unternehmens oder einer Person, alle kurzfristigen finanziellen Verpflichtungen zu begleichen, wenn sie fällig werden, ohne zusätzliche Finanzierung zu …
Definition von Zahlungsmodalitäten Zahlungsmodalitäten beziehen sich auf die spezifischen Bedingungen, die zwischen zwei Parteien vereinbart werden, um eine finanzielle Transaktion abzuwickeln. In der Kreditwirtschaft beziehen sich Zahlungsmodalitäten auf die Bedingungen, die zwischen dem Kreditgeber und dem Kreditnehmer ausgehandelt werden, um die Rückzahlung des Kredits zu regeln. Diese Bedingungen können die Höhe der monatlichen Zahlungen, den …